Законопроект П/4202/25: Законопроект о борьбе с терроризмом (изменение - санкции против финансовых учреждений), 5784-2024

Законопроект о борьбе с терроризмом (Поправка — санкции в отношении финансовых институтов), 5784–2024

Внутренний номер: 2202905

Двадцать пятый Кнессет

Инициатор: депутат Кнессета Дан Илуз

п/4202/25

---

Добавление Статьи 36а

Статья 1.

В Законе о борьбе с терроризмом, 5776–2016, после Статьи 36 будет добавлено:

---

«Санкции в отношении финансовых институтов»

Статья 36а.

(а) В настоящей статье:

«Банк-представитель» (בנק מייצג) — банковская корпорация, представляющая иностранный финансовый институт в его деятельности в Израиле в части предъявления чека к погашению или погашения чека, выписанного на неё;

«Средства, выплаченные Палестинской администрацией в связи с терроризмом» (כספים ששילמה הרשות הפלסטינית בזיקה לטרור) — в значении Закона о замораживании средств, выплаченных Палестинской администрацией в связи с терроризмом из средств, перечисленных ей Правительством Израиля, 5778–2018;

«Финансовый институт» (מוסד פיננסי) — одно из следующего:

(1) Банковская корпорация в значении Закона о банковском деле (лицензирование), 5741–1981;

(2) Управляющая компания в значении Закона о надзоре за финансовыми услугами (пенсионные фонды), 5765–2005;

(3) Национальное страховое ведомство;

«Иностранный финансовый институт» (מוסד פיננסי זר) — финансовый институт, зарегистрированный за пределами Израиля, включая банковскую корпорацию в значении Закона о банковском деле (лицензирование), 5741–1981, имеющую право по закону, в том числе иностранному, предъявлять чек к погашению в Палестинской администрации или погашать чек, выписанный на неё, в Палестинской администрации;

«Надзорный орган» (המפקח) — в значении Закона о банковском деле (лицензирование), 5741–1981;

«Финансовая деятельность» (פעילות פיננסית) — в значении Статьи 5б1 Закона о банковском деле (обслуживание клиентов), 5741–1981;

«Родственник» (קרוב) — сын, дочь, брат, сестра, родитель, дедушка или бабушка, потомок супруга или супруга любого из них.

(б) Если директор Управления по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма убедится в том, что в финансовом институте или банке-представителе хранятся средства на счёте, связанном с преступлением террористического характера, он направит соответствующему финансовому институту или банку-представителю идентификационные данные владельца счёта с требованием заморозить его финансовую деятельность и установит условия будущей финансовой деятельности; при заморозке финансовой деятельности в соответствии с настоящей статьёй директор Управления по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма уведомит об этом надзорный орган.

(в) При заморозке финансовой деятельности согласно подпункту (б) Управление по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма осуществляет надзор за средствами, хранящимися на банковских счетах родственников владельца счёта; если директор Управления по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма убедится в том, что на указанных банковских счетах хранятся средства, связанные с преступлением террористического характера, либо на них перечисляются средства Палестинской администрацией в связи с терроризмом, он вправе заморозить финансовую деятельность с этих счетов и установить условия будущей финансовой деятельности.

(г) Если надзорному органу стало известно о хранении средств, связанных с терроризмом, в финансовом институте, иностранном финансовом институте или банке-представителе согласно подпункту (в), он вправе, по согласованию с Управлением по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, заморозить или ограничить деятельность финансового института, иностранного финансового института или банка-представителя в Израиле, а также устанавливать условия их деятельности; при заморозке деятельности такой организации надзорный орган уведомляет об этом финансовые институты и банки-представители, действующие в Израиле.

(д) Финансовый институт или банковская корпорация, осуществляющая финансовую деятельность с финансовым институтом, иностранным финансовым институтом или банком-представителем, деятельность которых заморожена или ограничена согласно подпункту (г), — подвергается штрафу в размере до одного миллиона новых шекелей; суммы штрафов перечисляются Национальному страховому ведомству и используются для выплаты компенсаций пострадавшим от враждебных действий в соответствии с Законом о компенсациях пострадавшим от враждебных действий, 5730–1970.

(е) Нарушение, предусмотренное подпунктом (д), является административным правонарушением в значении Закона об административных правонарушениях, 5746–1985, положения которого применяются к нему с необходимыми изменениями.

(ж) При заморозке деятельности финансового института или банка-представителя согласно подпункту (г), либо при установлении обязанности уплаты штрафа финансовым институтом или банком-представителем согласно подпункту (д), такой институт или банк вправе обжаловать решение в Окружном суде в течение 14 дней с момента вынесения решения или наложения штрафа, в зависимости от обстоятельств.»

---

Пояснительная записка

В последние годы Государство Израиль сталкивается с повторяющимися волнами террора, часть побудительных мотивов которого носит экономический характер. Так, семь процентов бюджета Палестинской администрации, значительная часть которого финансируется за счёт американской и европейской помощи, по палестинскому закону направляется на выплату заработных плат и финансирование льгот палестинским заключённым-террористам, находящимся в израильских тюрьмах (как в период отбывания наказания, так и после освобождения), а также на выплату пенсий семьям палестинцев, погибших или раненых в ходе конфликта, многие из которых являются террористами. Совокупный объём этих выплат составляет около 600 миллионов новых шекелей. По палестинскому закону, чем суровее наказание, назначенное палестинскому террористу, — то есть чем большее ущерб он нанёс Государству Израиль и его жителям, — тем выше получаемая им заработная плата. Многие террористы получают заработную плату, значительно превышающую средний уровень оплаты труда наёмных работников в Палестинской администрации. Кроме того, террористы пользуются признанием со стороны Администрации и её руководителей.

Финансовый стимул к совершению террористических актов против израильтян является движущей силой терроризма. В связи с этой проблемой в Палестинской администрации Израиль пытается предотвратить осуществление выплат путём применения экономических санкций против Администрации с использованием Закона о замораживании средств, выплаченных Палестинской администрацией в связи с терроризмом из средств, перечисленных ей Правительством Израиля, 5778–2018. Однако по результатам применения указанный закон пока не достиг своей цели. В связи с этим, и в целях противодействия экономическому стимулу, движущему террористической деятельностью, предлагается принять методы, применяемые Соединёнными Штатами, осуществляющими своё влияние на иностранные финансовые институты для обеспечения соблюдения американского налогового законодательства в отношении граждан США во всём мире.

В связи с изложенным настоящим предлагается установить механизм применения санкций против иностранных финансовых институтов и банковских корпораций, сотрудничающих с системой вознаграждения террористов, а также против израильских финансовых институтов, сознательно поддерживающих коммерческие отношения с такими организациями.

Большинство финансовых институтов, через которые осуществляется перечисление вознаграждений семьям террористов, — это банки, действующие на территории Палестинской администрации. Данные организации нуждаются в коммерческих отношениях с израильскими хозяйствующими субъектами и израильскими финансовыми корпорациями. Настоящий Закон предоставляет Управлению по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и надзорному органу по банкам инструменты для применения санкций к финансовым организациям, перечисляющим вознаграждения семьям террористов, совершивших акты насилия против граждан Израиля. Кроме того, Закон предусматривает возможность наложения значительных административных штрафов на любое лицо, сознательно осуществляющее финансовую деятельность с такими организациями.

---

Представлено Председателю Кнессета и его заместителям и внесено в повестку дня заседания Кнессета 5-го швата 5784 (15.01.2024)