Законопроект П/4303/25: Законопроект о борьбе с терроризмом (изменение - санкции против финансовых учреждений), 5784-2024

Законопроект о борьбе с терроризмом (Поправка — санкции против финансовых институтов), 5784–2024

Законопроект для предварительного рассмотрения

Внутренний номер: 2214308

Кнессет двадцать пятого созыва

Инициаторы: депутаты Кнессета Евгений Сова, Авигдор Либерман, Одед Форер, Шарон Нир, Юлия Малиновски, Хамад Аммар

П/4303/25

---

Добавление Статьи 36а

1.

В Законе о борьбе с терроризмом, 5776–2016, после Статьи 36 будет добавлено:

«Санкции против финансовых институтов

36а.

(а) В настоящей статье —

«банк-представитель» («בנק מייצג») — банковская корпорация, представляющая иностранный финансовый институт в его деятельности в Израиле в части предъявления чека к погашению или погашения выписанного на него чека;

«денежные средства, выплаченные Палестинской администрацией в связи с терроризмом» («כספים ששילמה הרשות הפלסטינית בזיקה לטרור») — как определено в Законе о замораживании денежных средств, выплаченных Палестинской администрацией в связи с терроризмом, из средств, передаваемых ей правительством Израиля, 5778–2018;

«финансовый институт» («מוסד פיננסי») — одно из следующего:

(1) банковская корпорация, как определено в Законе о банковской деятельности (лицензирование), 5741–1981;

(2) управляющая компания, как определено в Законе о надзоре за финансовыми услугами (пенсионные кассы), 5765–2005;

(3) Национальный институт страхования;

«иностранный финансовый институт» («מוסד פיננסי זר») — финансовый институт, созданный за пределами Израиля, включая банковскую корпорацию, как определено в Законе о банковской деятельности (лицензирование), 5741–1981, вправе в соответствии с законодательством, включая иностранное законодательство, предъявлять чек к погашению в Палестинской администрации или погашать выписанный на него чек в Палестинской администрации;

«надзорный орган» («המפקח») — как определено в Законе о банковской деятельности (лицензирование), 5741–1981;

«финансовая деятельность» («פעילות פיננסית») — как определено в Статье 5б1 Закона о банковской деятельности (обслуживание клиентов), 5741–1981;

«близкий родственник» («קרוב») — сын, дочь, брат, сестра, родитель, дед или бабушка, потомок супруга или супруг каждого из них.

(б) Если директор Управления по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма убедится в том, что в финансовом институте или банке-представителе хранятся денежные средства на счёте, связанном с террористическим преступлением, он передаст этому финансовому институту или банку-представителю идентификационные данные владельца счёта вместе с требованием заморозить его финансовую деятельность, а также установит условия для осуществления будущей финансовой деятельности; если финансовая деятельность заморожена в соответствии с настоящей статьёй, директор Управления по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма уведомляет об этом надзорный орган.

(в) Если финансовая деятельность заморожена в соответствии с подпунктом (б), Управление по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма осуществляет надзор за денежными средствами, хранящимися на банковских счетах близких родственников владельца счёта; если директор Управления убедится в том, что на этих банковских счетах хранятся денежные средства, связанные с террористическим преступлением, или что на них переводятся денежные средства от Палестинской администрации в связи с терроризмом, он вправе заморозить финансовую деятельность с этих счетов и установить условия для осуществления будущей финансовой деятельности.

(г) Если надзорному органу стало известно о хранении денежных средств, связанных с терроризмом, в финансовом институте, иностранном финансовом институте или банке-представителе, как указано в подпункте (в), он вправе по согласованию с Управлением по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма заморозить или ограничить деятельность финансового института, иностранного финансового института или банка-представителя в Израиле, а также установить условия для его деятельности; если деятельность такого института заморожена, надзорный орган уведомляет об этом финансовые институты и банки-представители, действующие в Израиле.

(д) Финансовый институт или банковская корпорация, осуществляющая финансовую деятельность с финансовым институтом, иностранным финансовым институтом или банком-представителем, деятельность которого заморожена или ограничена в соответствии с подпунктом (г), — подлежит штрафу в размере до одного миллиона новых шекелей; штрафные средства перечисляются Национальному институту страхования и используются для выплаты компенсации пострадавшим от враждебных действий в соответствии с Законом о компенсациях пострадавшим от враждебных действий, 5730–1970.

(е) Правонарушение, предусмотренное подпунктом (д), является административным правонарушением в том смысле, который установлен Законом об административных правонарушениях, 5746–1985, и положения указанного закона применяются к нему с необходимыми изменениями.

(ж) Если деятельность финансового института или банка-представителя заморожена в соответствии с подпунктом (г) либо установлено, что финансовый институт или банк-представитель обязан уплатить штраф в соответствии с подпунктом (д), он вправе подать жалобу в окружной суд в течение 14 дней с момента вынесения решения или наложения штрафа, в зависимости от обстоятельств.»

---

Пояснительная записка

В последние годы государство Израиль сталкивается с повторяющимися волнами террора, часть стимулов которого носит экономический характер. Например, семь процентов бюджета Палестинской администрации, значительная часть которого финансируется за счёт американской и европейской помощи, направляется согласно палестинскому законодательству на выплату зарплат и финансирование льгот палестинским террористам, находящимся под стражей в Израиле (в период заключения и даже после освобождения), а также на выплату пособий семьям палестинцев, погибших или раненых в контексте конфликта, многие из которых являются террористами. Объём этих выплат составляет около 600 миллионов новых шекелей. Согласно палестинскому законодательству, чем суровее наказание, вынесенное палестинскому террористу — то есть чем больший ущерб он нанёс государству Израиль и его жителям, — тем выше получаемая им зарплата. Многие террористы получают зарплату, значительно превышающую среднюю зарплату наёмного работника в Палестинской администрации. Кроме того, террористы пользуются почётом со стороны Администрации и её руководителей.

Финансовый стимул для исполнителей террористических актов против израильтян служит движущей силой терроризма. В связи с этим явлением в Палестинской администрации Израиль пытается воспрепятствовать осуществлению выплат путём введения экономических санкций против Администрации посредством Закона о замораживании денежных средств, выплаченных Палестинской администрацией в связи с терроризмом, из средств, передаваемых ей правительством Израиля, 5778–2018. Однако по результатам проверки закон ещё не достиг своей цели. Поэтому, в целях противодействия экономическому стимулу, движущему террористической деятельностью, предлагается принять методы работы США, применяющих своё влияние на иностранные финансовые институты для обеспечения соблюдения американского налогового законодательства в отношении граждан США во всём мире.

В связи с вышеизложенным настоящим предлагается установить механизм введения санкций против иностранных финансовых институтов и банковских корпораций, сотрудничающих в выплате вознаграждений террористам, а также против израильских финансовых институтов, сознательно поддерживающих коммерческие отношения с такими институтами.

Большинство финансовых институтов, через которые перечисляются вознаграждения семьям террористов, — это банки, действующие на территории Палестинской администрации. Эти институты нуждаются в коммерческой деятельности с израильскими коммерческими структурами и израильскими финансовыми корпорациями. Настоящий закон предоставляет инструменты Управлению по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма и надзорному органу по банковской деятельности для введения санкций против финансовых структур, перечисляющих вознаграждения семьям террористов, совершивших террористические акты против граждан Израиля. Кроме того, закон позволяет налагать значительные административные штрафы на всех, кто сознательно осуществляет финансовую деятельность с такими структурами.

Идентичный законопроект был представлен на стол Кнессета двадцать пятого созыва депутатом Кнессета Даном Илузом (П/4202/25).

Настоящий законопроект идентичен П/4202/25 и поэтому не был повторно проверен юридическим бюро Кнессета.

---

Представлен Председателю Кнессета и его заместителям и положен на стол Кнессета в день г' адара-алеф 5784 (12.02.2024)