Правительственный законопроект: Закон о банкротстве и экономическом восстановлении (Поправка № 4 – временная мера – новый коронавирус) (Поправка № 2) (продление срока действия – Железные мечи), 5784-2024

Подготовительный документ к обсуждению в комиссии 10.3.24 — Законопроект о несостоятельности и финансовом оздоровлении (Поправка № 4 — Временное положение — Новый коронавирус) (Поправка № 2) (Продление срока действия — «Железные мечи»), 5784-2024

7 марта 2024 г. 27 Адара I 5784 г.

Кому: Членам Комиссии по Конституции, законодательству и правосудию От: Юридический советник комиссии

Данная поправка призвана вновь продлить срок действия специального механизма, принятого Поправкой № 4 к Закону о несостоятельности и финансовом оздоровлении, 5778-2018 (חוק חדלות פירעון ושיקום כלכלי, התשע"ח-2018), в связи с кризисом коронавируса. Предлагаемое продление составляет девять месяцев с возможностью дополнительного продления на срок до трёх месяцев указом министра юстиции с одобрения Комиссии по Конституции.

Поправкой № 4 был установлен в качестве временного положения специальный механизм, позволяющий приостанавливать судебные разбирательства и процедуры взыскания в отношении должников (физических лиц и корпораций), стремящихся достичь соглашения о реструктуризации долга с кредиторами и вернуться к нормальному ведению бизнеса, без вступления в полноценную процедуру банкротства со всеми её последствиями. Закон вступил в силу 18.3.2021, дважды продлевался указом министра юстиции с одобрения комиссии и был продлён ещё на 12 месяцев в рамках первичного законодательства, одобренного Кнессетом в марте 2023, так что в настоящее время он действует до 17.3.2024.

Общая предыстория

Закон о несостоятельности и финансовом оздоровлении, 5778-2018, вступивший в силу 15.9.2019, провёл всеобъемлющую реформу в сфере несостоятельности в отношении корпораций и физических лиц. Закон включает два основных пути, которые должник может выбрать при возникновении затруднений:

Первый — полноценная процедура несостоятельности, в рамках которой суд устанавливает, что должник является несостоятельным, и выносит постановление о начале процедуры несостоятельности. В этом случае, как правило, контроль над активами должника и его экономической деятельностью выходит из его рук и переходит к внешнему доверительному управляющему, а активы распределяются между кредиторами в рамках коллективной процедуры в соответствии с очерёдностью требований, установленной законом.

Второй — процедура реструктуризации долга, позволяющая должнику и его кредиторам достичь соглашения об изменении условий погашения долга без прохождения должником процедуры несостоятельности, с сохранением контроля в руках должника во время переговоров о реструктуризации и после неё и, в принципе, без приостановления судебных разбирательств и процедур взыскания.

Предполагается, что в большинстве случаев, когда это возможно, реструктуризация долга вне полноценной процедуры несостоятельности предпочтительна для должника, кредиторов и экономики — она позволяет избежать «уничтожения стоимости», связанного с процедурой несостоятельности как на уровне отдельной процедуры, так и на макроэкономическом уровне при «волне» процедур; она предотвращает негативные последствия для должника, связанные с потерей контроля над активами в рамках процедуры несостоятельности; и она позволяет снизить издержки процедуры.

Поправка № 4

В связи с распространением коронавируса и различными ограничениями, установленными в рамках борьбы с пандемией, была нарушена деятельность многих предприятий, которые испытывали затруднения с погашением долга. В ответ на это в марте 2021 года была принята Поправка № 4 к Закону о несостоятельности, которая в качестве временного положения добавляет к Части 10 Закона, посвящённой реструктуризации долга, Главу 1.1, устанавливающую специальный механизм, позволяющий должникам (корпорациям и физическим лицам), стремящимся достичь соглашения о реструктуризации долга с кредиторами, получить приостановление разбирательств, то есть замораживание судебных разбирательств и процедур взыскания в их отношении для ведения переговоров с кредиторами о достижении соглашения о реструктуризации долга, на период до четырёх месяцев. Однако, в отличие от обычной процедуры несостоятельности, в период предлагаемого приостановления разбирательств должнику не назначается «доверительный управляющий», управляющий активами должника, и вместо этого контроль над активами должника, будь то физическое лицо или корпорация, остаётся в его руках.

В этот период должник обязан действовать в обычном порядке ведения бизнеса, и любое нестандартное действие подлежит одобрению судом. Кроме того, при приостановлении разбирательств назначается «управляющий реструктуризацией», функция которого двойная: с одной стороны, он осуществляет надзор от имени суда за действиями должника и охраняет интересы кредиторов, которые в силу приостановления разбирательств не могут самостоятельно взыскивать свои долги. Параллельно он призван помочь должнику и кредиторам достичь соглашения о реструктуризации долга и содействовать реализации условий соглашения.

Механизм был установлен как временное положение сроком на один год — до 17.3.2022 — и было установлено, что министр юстиции с одобрения Комиссии по Конституции вправе продлить его указом на два дополнительных периода, каждый из которых не превышает шести месяцев. Закон дважды продлевался указом, а в марте 2023 был продлён ещё на год в рамках первичного законодательства до 17.3.2024, с целью завершения организационной работы для рассмотрения вопроса о том, следует ли принять механизм Поправки № 4 как есть, или с изменениями, в качестве постоянного регулирования.

Законопроект

Теперь запрашивается дополнительное продление временного механизма на девять месяцев с возможностью продления временного положения ещё на три месяца указом министра юстиции с одобрения Комиссии по Конституции. Согласно пояснительной записке к предложению, организационная работа по выработке постоянного регулирования, которое заменит временное положение, завершена, и в ближайшее время будет распространён меморандум с предлагаемой постоянной поправкой к Закону о несостоятельности, которая установит условия для вынесения постановления о временном приостановлении разбирательств в рамках процедуры утверждения реструктуризации долга. Соответственно, предлагается продлить временное положение для завершения процедуры в правительстве и законодательного процесса в Кнессете по предлагаемому постоянному регулированию.

Данные

Поправка № 4 включает статью об отчётности, согласно которой министр отчитывается перед комиссией каждые шесть месяцев по ряду данных, касающихся реализации механизма. Основные данные, переданные комиссии до настоящего момента, приведены в таблице ниже:

Корпорации

	Период 1 (18.3.21 — 18.9.21)	Периоды 2 и 3 (18.9.21 — 18.9.22)	Период 4 (19.9.22 — 18.9.23)
Заявления о приостановлении разбирательств для реструктуризации долга	43	48	54
Решения о приостановлении разбирательств	35	38	44
Утверждённые реструктуризации	6	33 (из них 22 — по заявлениям, поданным в 1-м периоде)	21 (из них 5 — по заявлениям, поданным в 3-м периоде)
Заявления о стандартной реструктуризации долга	7	13	27
Заявления о начале стандартной процедуры несостоятельности	470	1 402	1 186

Физические лица

	Период 1 (18.3.21 — 18.9.21)	Периоды 2 и 3 (18.9.21 — 18.9.22)	Период 4 (19.9.22 — 18.9.23)
Заявления о приостановлении разбирательств для реструктуризации долга	54	100	69
Решения о приостановлении разбирательств	32	73	64
Утверждённые реструктуризации	1	19	46
Заявления о стандартной реструктуризации долга	276	606	657
Заявления о начале стандартной процедуры несостоятельности	10 123	19 890	19 829

Вопросы для обсуждения

1. Предлагается заслушать представителей правительства о том, почему предлагаемое постоянное регулирование ещё не было представлено Кнессету, и можно ли ускорить работу правительства по данному вопросу.

2. Согласно информации, полученной от представителей правительства, правительство намерено представить комиссии в ближайшие месяцы предложение о постоянном регулировании, отличающемся по своим характеристикам от механизма, закреплённого во временном положении. С учётом этого, превышает ли польза от продления временного положения (продвижение реструктуризации долга, обеспечение преемственности и единообразия между округами) возможный ущерб от механизма в его нынешнем виде (злоупотребление процедурой и ущерб кредиторам)?

3. Предлагается комиссии рассмотреть, не являются ли предлагаемые сроки продления временного механизма — девять месяцев и до трёх дополнительных месяцев указом с одобрения комиссии — чрезмерно длительными.

Консолидированная редакция

Законопроект о несостоятельности и финансовом оздоровлении (Поправка № 4 — Временное положение — Новый коронавирус) (Поправка № 2) (Продление срока действия — «Железные мечи»), 5783-2023

Введение Главы 1.1 в Часть 10 — Временное положение

1. В период со дня вступления настоящего Закона в силу до 7 Адара II 5784 г. (17 марта 2024 г.) до до 16 Кислева 5785 г. (17 декабря 2024 г.), а если период продлён в соответствии с настоящим Законом — до окончания периода продления, Закон о несостоятельности и финансовом оздоровлении, 5778-2018 (далее — Основной закон) читается таким образом, что после статьи 319 вводится:

«Глава 1.1: Приостановление разбирательств для выработки реструктуризации долга — Временное положение

Раздел а: Определения и установленный период

Определения — Глава 1.1 и сфера применения

319а. (а) В настоящей Главе —

«прошлый долг» — как определено в настоящем Законе, однако датой постановления о начале процедуры считается дата решения о приостановлении разбирательств;

«существенный кредитор» — кредитор корпорации, отвечающий одному из следующих условий:

(1) обеспеченный кредитор;

(2) лицо, которому на дату подачи заявления о приостановлении разбирательств корпорация должна сумму, превышающую 75 000 новых шекелей или более 10% от общей суммы необеспеченных долгов корпорации, в зависимости от того, что меньше;

(3) доверительный управляющий по серии или нескольким сериям долговых обязательств корпорации, при условии, что на дату подачи заявления остаточная стоимость серии долговых обязательств составляет не менее суммы, указанной в пункте (2);

«приостановление разбирательств» — приостановление разбирательств в соответствии с Разделами б или в, соответственно;

«установленный период» — период с 5 Нисана 5781 г. (18 марта 2021 г.) до 7 Адара II 5784 г. (17 марта 2024 г.) 16 Кислева 5785 г. (17 декабря 2024 г.) или до окончания периода продления, установленного министром в соответствии со статьёй 319а1.

(б) Положения настоящей Главы применяются к процедурам, заявления о приостановлении разбирательств по которым были поданы в установленный период.

Продление установленного периода

319а1. Министр с одобрения Комиссии по Конституции вправе указом продлить установленный период на один дополнительный срок, не превышающий трёх месяцев.»